Lừa đảo từ thẻ tín dụng là một hình thức đánh cắp thông tin cá nhân, trong đó kẻ lừa đảo sử dụng giấy tờ giả mạo hoặc được tạo ra để chuyển tiền và khởi tạo khoản vay theo yêu cầu của người khác, sau đó biến mất mà không trả nợ. Các triệu chứng bao gồm tiếp thị và bán hàng với các khoản thu nợ, giảm điểm tín dụng, và một chương trình yêu cầu chứng chỉ đăng ký tài chính trực tuyến trước khi hủy bỏ các lựa chọn tài trợ.
Tiến trình thu thập thứ ba
Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các khoản tiền riêng của chúng và bắt đầu các cuộc điều tra để vay vốn, tín dụng và các khoản vay tài chính khác. Loại lừa đảo này thường khó oncredit phát hiện vì bọn cướp hoạt động với một yêu cầu cụ thể, phức tạp, biến gia đình chúng thành những người thân thiết nhất trong một thời đại năng lượng. Chẳng hạn, bọn cướp có thể sử dụng PII đã qua sử dụng với chip dữ liệu, lừa đảo, hoàn thành bằng cấp và vi-rút để tạo hồ sơ giả mạo và bắt đầu các cuộc gọi ứng trước. Chúng cũng có thể mua hàng bằng cách sử dụng PII đã bị đánh cắp và lấy cắp chúng để tránh thanh toán.
Những kẻ lừa đảo khác có thể tạo ra người dùng chức năng nhân tạo bằng cách trộn lẫn thông tin chính xác và thông tin sao chép ban đầu. Ví dụ, chúng thường sử dụng số An sinh Xã hội hiện có kết hợp với một bí danh mới và khởi tạo ngày sinh để mở một lý do gửi tiền gian lận mới hoặc thậm chí ghi lại bất kỳ phần mềm ứng dụng lừa đảo nào.
Cả hai hình thức lừa đảo này thường rất khó phát hiện nếu không có những khả năng hiện đại có thể chứng minh vai trò của bạn và bắt đầu đánh giá vị trí của người phụ nữ trong thời gian thực. Với sự bùng nổ và lợi ích ban đầu của vốn trực tuyến, điều này có thể tạo điều kiện cho những kẻ lừa đảo nghỉ việc và bắt đầu kiếm tiền.
Cách để phát hiện những loại lừa đảo này là nhận thấy sự thay đổi đột ngột trong số dư tài khoản của khách hàng hoặc tỷ lệ chuyển tiền không đáng tin cậy. Điều này có thể cho thấy cách thức tăng giá được sử dụng để xử lý hành vi phạm tội và chúng bị gắn cờ là lừa đảo.
Vốn trực tuyến
Những trò lừa đảo tài chính trực tuyến có thể là một mối nguy hiểm điển hình nếu bạn muốn vay tiền mặt. Bất kỳ thủ phạm nào cũng lợi dụng các giải pháp vốn hợp lý và bắt đầu kết nối người vay với các tuyên bố về việc phê duyệt sớm, hạn chế tài chính lớn và lãi suất thấp. Mọi người cần kết hợp thông tin chính xác và thông tin nhân tạo để có được thông tin tài chính một cách chậm rãi, sau đó rút tiền từ các khoản vay lớn. Những kẻ khác sử dụng các phương pháp chồng chất bất hợp pháp, chẳng hạn như sỉ nhục cá nhân và thu thập thông tin trái phép từ bên thứ ba, với mức giá cao hơn luật bảo mật thông tin. Những phương pháp dưới đây khiến người vay dễ bị ảnh hưởng bởi lẽ phải và có thể phạm tội theo Bộ luật Hình sự Sửa đổi.
Tội phạm mạng cũng có thể bẻ khóa hệ thống ngân hàng tiêu chuẩn nếu cần lấy thông tin cá nhân để đổi lấy tiền mặt. Chúng bán thông tin nhận dạng đã bị đánh cắp trên các chợ đen hoặc lợi dụng thông tin này để mở rộng các giao dịch giả mạo nhằm mục đích câu chuyện cười. Ngoài ra, tội phạm mạng còn lợi dụng các địa điểm lưu trú để đánh cắp tài liệu nhà ở và sử dụng thông tin này để đặt hàng vay vốn và các trò chơi khác.
Để trả tiền cho người thân của mình tại các vụ lừa đảo tài trợ trực tuyến, người đi vay nên chú ý các dấu hiệu hoặc triệu chứng sau:
Các tổ chức tài chính phải tiết lộ các điều khoản sử dụng trước đây của bạn, bao gồm phí liên kết, phí ban đầu và phí khởi tạo, cũng như các hậu quả phát sinh. Họ cũng phải tuân thủ luật pháp của BSP và bắt đầu tư vấn với số dư khách hàng.
Kiểm tra xem chương trình có phải là một nơi cư trú thực sự hay không và URL của chúng có lỗi chính tả hoặc quá dài hay không. Ngoài ra, các tổ chức ngân hàng không nên có chứng chỉ ngân hàng trực tuyến và nhận chi tiêu thông qua Hiệp hội Châu Âu hoặc thậm chí là Ach. Tốt nhất là nên tìm hiểu đánh giá về các tổ chức ngân hàng thông qua trang web cơ bản và bắt đầu nghiên cứu các tổ chức.
Một phần vụ cướp
Trộm cắp chức năng xảy ra khi kẻ gian sử dụng thông tin nhận dạng, chẳng hạn như cụm từ, số An sinh Xã hội, thông tin tài khoản ngân hàng, số thẻ và các lựa chọn khác nếu bạn muốn thực hiện hành vi lừa đảo hoặc mua hàng bất hợp pháp. Hành vi phạm tội có thể dẫn đến thiệt hại tài chính đáng kể, bị mất điểm tín dụng và bắt đầu sử dụng tài chính. Tội phạm thường mở tài khoản, thực hiện các giao dịch chi tiêu trái phép hoặc thậm chí là đăng ký quân đội là người chiến thắng trong lời nói của nạn nhân.
Người mắc bệnh có xu hướng tìm đến công ty thực tế sau khi họ đánh giá hồ sơ tín dụng của người đó hoặc xem lịch sử tiền gửi của họ và bắt đầu xem các tài khoản mà họ không biết và các khoản phí mà họ không biết. Ngoài ra, họ có thể nhận hóa đơn, tin nhắn từ chối và bắt đầu liên lạc tiếp thị và bán hàng từ các nhà thu nợ liên quan đến các tài khoản hoặc đại lý mà họ không biết.
Nếu bạn chỉ nhận thấy một vấn đề tiềm ẩn, hãy hành động nhanh chóng để giảm thiểu sự hỗn loạn và bắt đầu tiết kiệm tiền. Hãy xác minh bất kỳ vụ lừa đảo nào của các công ty gian lận công khai thông tin trong câu và yêu cầu họ đóng tài khoản của bạn. Liên hệ với ba đại lý xác minh chính và yêu cầu bọn tội phạm cài đặt một "phương pháp lừa đảo" vào tài liệu của bạn. Điều này giúp ngăn chặn các ngân hàng tải xuống bất kỳ điểm tín dụng nào mà không có lựa chọn thay thế, và nó sẽ giúp giảm thiểu các vụ lừa đảo trong tương lai. Bạn nên cân nhắc yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ xác minh tài chính tìm khóa miễn phí cho hồ sơ của mình, nếu bạn chỉ là nạn nhân của vụ cướp tài sản. Hoặc, bạn có thể nhận được hoa hồng khi thêm và bắt đầu xử lý an toàn.
Gian lận tích lũy lần thứ hai
Những kiểu lừa đảo này xảy ra khi một người sử dụng bất hợp pháp thông tin nhận dạng của người khác để vay tiền và vay tiền, nhưng lại không có ý định trả nợ. Điều này có thể gây ra những tổn thất tài chính nghiêm trọng cho cả người vay lẫn nạn nhân. Không hiếm trường hợp kẻ gian mở các khoản vay dưới danh nghĩa tin tưởng người vay, đẩy nạn nhân vào những gánh nặng tài chính lớn. Những vụ lừa đảo như vậy đang ngày càng phổ biến do các vụ rò rỉ thông tin quy mô lớn, xem thông tin trên darknet và lợi dụng thông tin nhận dạng cá nhân (PII) đã qua sử dụng, thẻ EVM (thường được gọi là thẻ tín dụng) và môi trường cho vay cạnh tranh.
Những kẻ lừa đảo thường cũng dễ dàng tải xuống PII thông qua các lỗ hổng bảo mật, lừa đảo và hoàn tất thủ tục đăng ký thông tin cá nhân. Việc chúng nhồi nhét thông tin cá nhân thực tế vào các mã định danh giả để tạo ra danh tính giả mạo, gây khó khăn cho các ngân hàng. Chẳng hạn, chúng có thể thay đổi số An sinh Xã hội (SSN) chính xác của người dùng thành số điện thoại và một cụm từ viết sai chính tả, cũng như ngày sinh, bảo hiểm và số chứng minh thư nhân tạo.
Một loại lừa đảo phổ biến khác là lừa đảo theo tỷ lệ phần trăm, trong đó kẻ gian yêu cầu một khoản phí từ nạn nhân nếu họ muốn sử dụng ứng dụng thẻ tín dụng để vay tiền và các chương trình tài chính khác. Điều này thường dẫn đến rủi ro khi giao dịch không thành công, nạn nhân sẽ bị bỏ tù hoặc gia đình họ có thể bị kết án tù chung thân. Những trò lừa đảo này thường được ngăn chặn bằng cách sử dụng cơ chế khóa tài chính và xác thực đa yếu tố.
